投資情報提供における基本方針
株式会社i･Partners（以下「当社」といいます。）は、保険代理店として、お客様がご自身のライフプランやニーズに合った保険商品を選択するための支援を目的として、経済状況や市場動向に関する一般的な情報を提供いたします。当社が提供する情報は、お客様に対して包括的な知識を提供するものであり、特定の投資商品の売買に関する個別具体的な助言を行うものではありません。ただし、保険商品の特別勘定に関する情報については、アドバイスが可能な範囲で対応いたします。
1. 提供する情報の範囲
当社が提供する情報は以下の通りです：
- 一般的な経済状況や市場動向（例：為替相場、金利動向、インフレ率等）。
- 保険商品全体の基本的な仕組みや特徴に関する情報。
- 特別勘定を含む変額保険等における投資リスクや利回りに関する一般的な情報や考慮点。
2. 特別勘定に関するアドバイス
特別勘定を利用する保険商品（例：変額保険、ドル建終身保険等）については、以下の範囲で情報を提供いたします：
- 特別勘定の基本的な仕組みや運用方法。
- 特別勘定におけるリスク（市場リスクや価格変動リスクなど）についての一般的な説明。
- 特別勘定における運用方針や資産配分の概要について、保険会社から提供される情報を基にした説明。
なお、特別勘定における具体的な投資判断は行いません。
3. 個別具体的な助言の除外
当社は、以下のような個別具体的な投資助言は行いません。
- 特定の保険契約や特別勘定における特定資産の売買や選択に関する推奨。
- お客様の資産状況や目標に基づいた個別の投資判断。
- 金融商品の売買ポイントやタイミングに関する助言。
4. コンプライアンスの遵守
当社は、金融商品取引法に基づく投資助言業登録を保持していないため、以下を徹底いたします。
- 提供する情報が特定のお客様に対して特化したものではないこと。
- 提供する情報が不特定多数のお客様が利用可能な一般的な内容に留まること。
- 継続的な個別アドバイスを行わず、情報提供に留まること。
5. 適切な情報提供の実践
お客様に対して正確かつ有益な情報提供を行うため、以下を実践します。
- 保険会社や公的機関等の信頼性の高い情報を基に、正確な情報を提供します。
- 提供する情報が不適切な投資助言と誤解されないよう、明確な表現を心がけます。
- お客様から具体的な投資判断を求められた場合は、適切な登録を有する専門家や機関をご紹介します。
6. 免責事項
当社が提供する情報は、一般的な参考情報として提供されるものであり、特定の金融商品や契約に関する最終的な判断はお客様ご自身で行っていただくものとします。また、提供された情報に基づく投資判断や行動により発生した損失や不利益について、当社は一切の責任を負いません。
以上の方針に基づき、当社はお客様が安心して保険商品をご検討いただけるよう、公正で適切な情報提供に努めてまいります。
